Сохранность денег клиентов

Защита и безопасность средств клиентов
на брокерских счетах

За долгие годы торговли на финансовых рынках, менеджеры компании Amokho FA понимают, что главнейшим требованием предъявляемым брокеру является полная сохранность средств клиента и оперативный вывод и ввод средств с торгового счета на банковский счет клиента.
Правильное обслуживание средств клиента - это обязанность брокерской компании!

Инвестор или трейдер не должен беспокоится о сохранности его средств на его брокерском счету, а спокойно работать на рынках. Клиент должен выбрать надежного брокера, который сможет обеспечить сохранность. Как показывает наш опыт, клиенты нашей компании не волнуются за сохранность их средств, потому что выбрали правильного брокера и доверяют нам.

Сохранность
Получат инвесторы
21.7%
В этом году

Смотреть отчеты

На всех наших наших клиентов распространяется гарантия сохранности средств, страховка счетов и полная защита капитала нашего брокера, компании Interactive Brokers (IBKR). Деньги наших клиентов сохраняет и обслуживает наш брокер - компания Interactive Brokers (IBKR). Наши клиенты отправляют деньги в компанию Interactive Brokers (IBKR), брокер отвечает за сохранность средств и только брокер отправляет деньги нашим клиентов обратно.

В Interactive Brokers надежнее, чем в банке

Факты, почему в нашего брокера Interactive Brokers Group (IBG) хранить деньги надежнее, чем в банке:

Финансовая сила. Рыночная капитализация компания IBG LLC превышает $32 млрд долларов США и постоянно растет, а собственный капитал IBG LLC составляет более $10.01 млрд долларов США, что на $6.2 млрд превышает регуляторные требования. Ежегодная чистая прибыль IBG LLC до вычета налогов превышает $1.5 млрд. 

Авторитет компании. Имея более 1 миллиона клиентов, брокер IBG является публичной компанией с полной финансовой отчетностью, акции брокера котируются на бирже NASDAQ тикер IBKR. Агентство Standard & Poor's присвоило Interactive Brokers LLC рейтинг 'A-/A-2', с положительным прогнозом. IBKR много раз был признан авторитетными независимыми экспертами и журналами, как лучший брокер в мире.

Глобальность компнии. Центральный офис IBG находится в Гринвиче (штат Коннектикут), а в представительствах в США, Швейцарии, Канаде, Гонконге, Великобритании, Австралии, Венгрии, России, Японии, Индии, Китае, Люксембурге, Сингапуре, Ирландии и Эстонии. В IBG работают 2,400+ сотрудников и поддерживают своих клиентов на всех языках. 

Страховка и сохранность. IBG находится под надзором ведущих регуляторных органов мира, таких как SEC, FINRA, NYSE, FCA и других регулирующих органов в странах которых открыт IBG офис и и обязательным условием есть наличие национальной лицензии регулятора страны где расположен офис.

Страховка счета

SIPCКаждый счет клиента хранится в соответствии с жесткими правилами Securities Investor Protection Corporation. Сумме в 500$ соответствует подлимит в 250$, также счет застрахован IBG - Лондонской компании Lloyd's на сумму 30 млн. долларов США, где подлимит составляет 900 тыс. долларов США, с учетом суммарного уровня в 150 миллионов долларов. Данные гарантии защищают счет любого клиента, а также предоставляют защиту от сбоев брокера-дилера, разорения компании либо банкротства.
Securities Investor Protection Corporation это некоммерческий член корпорации финансовых рынков, который проводит контроль и мониторинг за брокерами-дилерами, входящими в эту компанию. Чтобы вы были уверенны в наших гарантиях, и могли напрямую задать интересующие вас вопросы о работе SIPC, а также особенности обеспечения гарантий и о многом другом – зайдите на такие сайты:
http://www.SIPC.org
http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm
Мы доверяем только лучшим и поэтому нашим партнером в страховании является лидер мирового рынка компания Lloyd's в Лондоне.

Надёжнее

footprint

Чем в банке

О сохранности

Защита счета

Где находятся активы наших клиентов?

Деньги наших клиентов хранятся отдельно на банковских или кастодиальных счетах, которые были специально открыты исключительно в интересах клиентов IBKR. Охрана средств (SEC использует термин "резервирование" (reserve), а CFTC - "обособление" (segregation)) является первостепенной задачей брокера по торговле ценными бумагами и биржевыми товарами. При должном обособлении друг от друга активы могут в случае неплатежеспособности или банкротства брокера быть незамедлительно возвращены клиентам, если среди них нет заимствованных денег или акций, либо фьючерсных позиций.Часть своих средств клиенты, как правило, инвестируют в ценные бумаги Казначейства США и FDIC-застрахованные облигации. Хотя нормативные акты этого не возбраняют, IBKR, учитывая обеспокоенность по поводу внешнего государственного долга, в настоящий момент не инвестирует финансы клиентов в фонды денежного рынка.

В дополнение, на упомянутых резервированных и обособленных счетах IBKR хранит и свои собственные средства, чтобы для защиты интересов клиентов имелось более чем необходимое количество наличности.

Счета без возможности заимствования наличных средств или ценных бумаг

Инвестиции в ценные бумаги защищены следующим образом:

Большая часть средств инвестируется в ценные бумаги Казначейства США, включая прямые инвестиции в краткосрочные казначейские векселя и соглашения об обратном выкупе, залогом для которых служат ценные бумаги Казначейства. Данные транзакции производятся при посредничестве третьих лиц через сторонний клиринговый дом (Fixed Income Clearing Corp. или "FICC"). Залог остается во владении IBKR и помещается в депозитарный банк на изолированный резервный счет безопасного хранения, исключительно в интересах клиента. Казначейские ценные бумаги могут быть также отданы под залог в клиринговый дом, если возникнет необходимость поддержания уровни маржи по опционным позициям клиента.

Наличные средства клиентов хранятся на резервированных счетах на нетто-основе, учитывающей как длинные позиции, так и предоставленные другим клиентам денежные ссуды. Пока клиент IBKR имеет обязательство перед IBKR по выплате маржинального кредита, такой кредит будет обеспечен акциями в расчете 140% от суммы кредита. Надежность кредита обеспечивается консервативным подходом IBKR к политике маржинальной торговли. Несмотря на имеющееся разрешение со стороны надзорных органов, IBKR не дает своим клиентам права устранять возникший недостаток маржи в течение нескольких дней. Вместо этого IBKR в режиме реального времени следит за состоянием маржи и при надобности автоматически ликвидирует позиции для погашения кредита. Подобная практика помогает обеспечить соблюдение маржинальных требований без малейшей угрозы интересам IBKR и других клиентов.

Действующие нормативы SEC обязывают брокеров-дилеров тщательно сверять наличные остатки клиентов и реестр их ценных бумаг (процедура, известная под названием "подсчет резерва") как минимум раз в неделю, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом обособлены от собственных средств брокера-дилера.

Часть средств, в основном, депонируется в крупнейшие банки США на специальные резервные счета, обслуживающиеся исключительно в интересах клиентов IBKR. Данные депозиты распределяются между несколькими банками инвестиционной категории, чтобы предотвратить концентрацию средств в каком-либо одном учреждении. Ни один банк не имеет на хранении более 5% от общего размера клиентских средств IBKR. IBKR им депозиты в следующих банках (данный список обновляется периодически на усмотрение IBKR). Некоторые банки, являющиеся партнерами или филиалами иностранных финансовых учреждений, находятся под надзором Федерального резерва и Управления контролера денежного обращения.

  • Branch Banking and Trust Company
  • Bank of America, N.A.
  • Bank of the West
  • Citibank, N.A.
  • Fifth Third Bank
  • HSBC Bank USA, N.A.
  • JPMorgan Chase Bank, N.A.
  • KeyBank National Association
  • Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
  • Standard Chartered Bank
  • SunTrust Bank
  • The Bank of Nova Scotia
  • US Bank, N.A.

Чтобы обеспечить еще большую защиту активов наших клиентов, Interactive Brokers получила разрешение от FINRA (Агентство по регулированию финансовых институтов) проводить подсчет резерва и предоставлять соответствующий отчет ежедневно, а не раз в неделю. IBKR начала осуществлять ежедневный подсчет резерва клиентских активов, наряду с ежедневной корректировкой размера стабилизационных средств. Ежедневный контроль за состоянием проприетарных счетов и клиентских резервов - это еще один шаг в рамках миссии Interactive Brokers по обеспечению своих клиентов передовым уровнем защиты.

Принадлежащие клиентам полностью оплаченные ценные бумаги надежно хранятся в депозитариях и банках-попечителях исключительно в интересах самих клиентов. IBKR каждый день проверяет позиции клиентов по ценным бумагам, чтобы удостовериться в том, что соответствующие ценные бумаги были помещены на хранение в нужный депозитарий или банк-попечитель.

Счета для торговли биржевыми товарами

Инвестиции в биржевые товары защищены следующим образом:

Большая часть средств инвестируется в ценные бумаги Казначейства США, помещаемые в кастодиальный банк на изолированный счет безопасного хранения, обслуживающийся исключительно в интересах клиентов.

Часть средств депонируется в краткосрочные ценные бумаги Казначейства США и отдается под залог в клиринговые дома для поддержки уровня маржи по фьючерсам и опционам на фьючерсы.

Другая часть хранится в банках или у брокеров, занимающихся клирингом товарных сделок, на обособленных счетах, которые обслуживаются исключительно в целях поддержания предъявленных клиенту маржинальных требований.

Согласно правовым нормам, регулирующим товарные сделки, охрана клиентских средств производится в режиме реального времени. IBKR ежедневно тщательно сверяет данные о размере капитала клиентов, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом обособлены от собственных средств компании. Отчет о состоянии клиентского резерва направляется в надзорные органы каждый день.

Пожалуйста, щелкните по ссылке ниже для просмотра "Специального уведомления Interactive Brokers для фирм", предписанного Правилом 1.55(k) CFTC.

Маржинальные счета для торговли ценными бумагами

В соответствии с требованиями регулирующих органов, IBKR имеет право предоставлять кредит на покупку ценных бумаг размером до 140% от стоимости заложенных под кредит акций, хранящихся на IBKR счете клиента. Простыми словами, IBKR занимает деньги у третьего лица (например, банка или брокера-дилера), используя в качестве залога акции клиента, и ссужает эти средства клиенту для финансирования маржинальной покупки. Обычно IBKR ссужает только малую часть акций, которые ей позволено предоставлять в кредит.

Мы не останавливаемся на достигнутом и с целью улучшения безопасности ваших средств получили одобрение от FINRA (финансового регулирующего органа в данной отрасли) выполнять и информировать о резерве вычислений и остатков каждый день. Компания IBG сама инициировала проведение ежедневного мониторинга, вместе с каждодневной корректировкой денежных средств, которые были отложены для наших клиентов на хранение. Даже сам факт об инициировании, не еженедельной, а ежедневной проверки свидетельствует о том, что мы уверенно обеспечиваем сохранность клиентских средств.

Отчеты SOC

SOCБрокерская/операционная платформа IBG LLC проходит ежегодную проверку, осуществляемую независимыми сторонними аудиторами на основе плана "Контроль систем и операций" (Systems and Organization Controls или SOC). Аудит брокерской платформы IBG LLC включает оценку безопасности, доступности, целостности процессов обработки и конфиденциальности согласно принципам доверия в рамках отчетов SOC 2 и 3.

При помощи независимого сертифицированного бухгалтера компания IBG LLC создает отчеты SOC 1 (тип 2) и SOC 3, чтобы снабдить клиентов и контрагентов информацией о процессах оказания и контроля услуг компании.

Как правило, отчет SOC 1 можно получить следующим образом:

Аудиторы клиентов – отправьте запрос через www.confirmation.com
Клиенты – свяжитесь со своим агентом по продажам

Отчет SOC 3 находится в открытом доступе. www.interactivebrokers.com/download/IB_SOC_report_3.pdf

Общие сведения об отчетах SOC 1, 2 и 3

Американский институт дипломированных бухгалтеров (AICPA) разработал план под названием "Контроль систем и операций" (SOC) - стандарт, согласно которому гарантируется эффективность оперативного контроля. Он аналогичен Международому стандарту по подтверждению достоверности информации (International Standard on Assurance Engagements или ISAE), действующему для международных обслуживающих организаций.

Аудит по плану SOC делится на две категории, SOC 1 и SOC 2 & 3, применимые к брокерским услугам IBG LLC.

В ходе проверки SOC 1, предназначенной для консультативно-ревизорских фирм, выполняющих аудит финансовых отчетов, рассматривается целесообразность и эффективность систем внутреннего контроля компании IBG.

При проверке SOC 2 производится оценка брокерской платформы IBG и ее подразделений, основывающаяся на структуре и операционной эффективности механизмов контроля компании, на которые распространяются действующие принципы и критерии AICPA о трастовых услугах.

По завершении проверки SOC 1 или SOC 2 аудитор выражает свое мнение в отчете SOC 1 (тип 2) или SOC 2 (тип 2), где он описывает брокерскую деятельность и платформы IBG, а также определяет, насколько объективно IBG характеризует свои системы контроля. Он также оценивает, оптимально ли устроены системы контроля IBG, функционировали ли они в конкретную дату, и насколько эффективна была их работа в течение определенного отрезка времени.

Создается отчет SOC 3 - укороченная версия отчета SOC 2 (тип 2), - что позволяет IBG предоставлять гарантии относительно своих систем контроля, при этом не разглашая подробности об их устройстве.

Положение по стандартам аудита и Международные стандарты по подтверждению достоверности информации (ISAE) - это стандарты, в рамках которых осуществляется аудит и которые служат основой для отчетов SOC 1, 2 & 3.

Лицензии и регулировка Interactive Brokers (IBKR)

США
Interactive Brokers LLC

Interactive Brokers LLC является членом NYSE FINRA SIPC и регулируется в Гонконге SFC и в Австралии ASIC (AFSL 245574, ARBN 091191141).


Канада
Interactive Brokers Canada Inc.

Interactive Brokers Canada Inc. является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады (IIROC) и членом Канадского фонда защиты инвесторов. Interactive Brokers Canada Inc. является дилером, занимающимся только исполнением, и не дает инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг или деривативов.

Великобритания
Interactive Brokers (U.K.) Limited

Interactive Brokers (UK) Limited авторизовано и регулируется Управлением финансового поведения. Регистрационный номер FCA 208159. На продукцию FSCS Великобритании распространяется действие только в ограниченных случаях.

Ваша учетная запись очищается и хранится в Interactive Brokers LLC, а для некоторых ограниченных продуктов - в Interactive Brokers (UK) Limited. Interactive Brokers LLC регулируется SEC и CFTC США и является участником схемы компенсации SIPC (www.sipc.org). Interactive Brokers (UK) Limited авторизовано и регулируется FCA, а регулируемые продукты подпадают под действие FSCS Великобритании.

Некоторые финансовые продукты подходят не всем инвесторам. Клиенты должны прочитать соответствующие предупреждения о рисках перед инвестированием. Ваш капитал находится под угрозой, и ваши убытки могут превышать стоимость ваших первоначальных инвестиций.

Люксембург
Interactive Brokers Luxembourg SARL

Является участником схемы вознаграждения люксембургских инвесторов (Système d'indemnisation des investisseurs, SIIL) и регулируется Комиссией по надзору за финансовой безопасностью (CSSF).


Ирландия
Interactive Brokers Ireland Limited

Регулируется Центральным банком Ирландии (CBI) и является членом Ирландской схемы компенсации инвесторам (ICS).


Центральная Европа
Interactive Brokers Central Europe Zrt.

Лицензируется и регулируется Центральным банком Венгрии (Magyar Nemzeti Bank) под № H-EN-III-623/2020. Регистрирующий суд: Реестр компаний Столичного общего суда.

Австралия
Interactive Brokers Australia Pty. Ltd.

Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. лицензируется и регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (AFSL: 453554), является участником ASX, ASX 24 и Chi-X, а также членом Австралийского управления по рассмотрению финансовых жалоб (номер участника 38492). ).


Азия
Interactive Brokers Hong Kong Limited

Interactive Brokers Hong Kong Limited регулируется Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга и является членом SEHK и HKFE.


Сингапур
Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd.

Компания Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. лицензирована и регулируется Валютным управлением Сингапура (лицензия № CMS100917).

Защита счета с помощью мобильного приложения IB Key

Защита счета с помощью мобильного приложения IB Key гарантирует больше безопасности учетной записи клиента, чем использование только имени пользователя и пароля.
Двухфакторная аутентификацию клиента и безопасный вход в брокерский счет с помощью мобильного приложения IB Key.
Использование IB Key обеспечивает нашим клиентам защиту при входе на все доступные для наших клиентов устройства:
Портал клиента (Управление счетом)
Trader Workstation (TWS)
WebTrader
Мобильный TWS

Быстро и удобно

Избавьтесь от необходимости носить с собой отдельное устройство безопасности и авторизуйтесь прямо из мобильного приложения. Используйте отпечаток пальца или Face ID для входа в ваш брокерский счет.