Segurança do dinheiro dos clientes

Proteção e segurança de fundos de clientes
em contas de corretagem

Por muitos anos de negociação nos mercados financeiros, os gerentes da Amokho FA entendem que o principal requisito para um corretor é a total segurança dos fundos do cliente e a pronta retirada e depósito de fundos da conta de negociação para a conta bancária do cliente.
A manutenção correta dos fundos do cliente é responsabilidade da corretora!

O cliente não deve se preocupar com a segurança de seus fundos em sua conta na corretora, mas trabalhar com tranquilidade nos mercados. O cliente deve escolher um corretor confiável que possa garantir a segurança. Como mostra a nossa experiência, os clientes da nossa empresa não se preocupam com a segurança dos seus fundos, pois escolheram a corretora certa e confiam em nós.

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Todos os nossos clientes contam com salvaguardas de fundos, seguro de contas e proteção total de capital para nossa corretora, Interactive Brokers (IBKR). O dinheiro de nossos clientes é armazenado e mantido por nossa corretora, Interactive Brokers (IBKR). Nossos clientes enviam dinheiro para a Interactive Brokers (IBKR), a corretora é responsável pela segurança dos fundos e somente a corretora envia dinheiro de volta aos nossos clientes.

Interactive Brokers é mais seguro do que um banco

Aqui estão algumas das razões pelas quais nossa corretora Interactive Brokers Group (IBG) é mais segura para armazenar dinheiro do que um banco:

Força financeira. A capitalização de mercado da IBG LLC ultrapassa US $ 32 bilhões e está em constante crescimento, e o patrimônio líquido da IBG LLC é de mais de US $ 10,01 bilhões, o que excede os requisitos regulamentares em US $ 6,2 bilhões. O lucro líquido anual do IBG LLC antes dos impostos ultrapassa US $ 1,5 bilhão. 

A credibilidade da empresa. Com mais de 1 milhão de clientes, a corretora IBG é uma empresa pública com demonstrações financeiras completas, as ações da corretora estão listadas no código da bolsa de valores NASDAQ IBKR. A Interactive Brokers LLC foi avaliada como 'A- / A-2' pela Standard & Poor's, com uma perspectiva positiva. A IBKR foi muitas vezes reconhecida como a melhor corretora do mundo por renomados especialistas e revistas independentes.

A globalidade da empresa. O IBG está sediada em Greenwich, Connecticut, e possui escritórios nos Estados Unidos, Suíça, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Austrália, Hungria, Rússia, Japão, Índia, China, Luxemburgo, Cingapura, Irlanda e Estônia. O IBG tem mais de 2.400 funcionários e oferece suporte a seus clientes em todos os idiomas. 

Seguro e segurança. O IBG está sob a supervisão dos principais órgãos reguladores do mundo , como SEC, FINRA, NYSE, FCA e outros órgãos reguladores nos países onde o escritório do IBG é aberto e como pré-requisito é a presença de uma licença nacional do regulador do país onde o escritório está localizado.

Seguro de conta

SIPCCada conta de cliente é mantida de acordo com as regras estritas da Securities Investor Protection Corporation. O valor de $ 500 corresponde a um sublimite de $ 250, a conta também é segurada pelo IBG - a londrina Lloyd's no valor de $ 30 milhões, onde o sublimite é de $ 900 mil, levando em consideração o patamar total de $ 150 milhão. Essas garantias protegem a conta de qualquer cliente, bem como protegem contra a quebra do corretor, a falência da empresa ou a falência.
A Securities Investor Protection Corporation é um membro sem fins lucrativos da corporação de mercados financeiros que supervisiona e monitora corretoras que fazem parte dessa empresa. Para que tenha a certeza das nossas garantias, e possa colocar directamente as suas questões sobre o trabalho da SIPC, bem como os detalhes de garantir garantias e muito mais, aceda aos seguintes sites:
http://www.SIPC.org
http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm
Confiamos apenas nos melhores e, portanto, nosso parceiro em seguros é o líder mundial do mercado Lloyd's em Londres.

Mais confiável

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Sobre segurança

Proteção de conta

Onde estão os ativos de nossos clientes?

O dinheiro de nossos clientes é mantido separadamente em contas bancárias ou de custódia que foram especificamente configuradas para o benefício exclusivo dos clientes IBKR. A proteção de fundos (a SEC usa o termo "reserva" e a CFTC o termo "segregação") é o foco principal de uma corretora de valores mobiliários e commodities. Com a segregação adequada, os ativos podem ser prontamente devolvidos aos clientes em caso de insolvência ou falência de um corretor, se não houver dinheiro emprestado ou ações ou posições de futuros entre eles. Os clientes tendem a investir em títulos do Tesouro dos EUA e com garantia da FDIC. Títulos. Embora isso não seja proibido por regulamentação, o IBKR não está investindo as finanças dos clientes em fundos do mercado monetário, devido às preocupações com a dívida externa do governo.

Além disso, o IBKR mantém recursos próprios nas referidas contas reservadas e segregadas, de forma que mais do que o necessário em dinheiro esteja disponível para proteger os interesses dos clientes.

Contas sem a capacidade de pedir dinheiro ou títulos emprestados

Os investimentos em títulos são protegidos da seguinte forma:

A maior parte dos recursos é investida em títulos do Tesouro dos Estados Unidos, incluindo investimentos diretos em títulos do Tesouro de curto prazo e acordos de recompra, que são garantidos por títulos do Tesouro. Essas transações são mediadas por terceiros por meio de uma câmara de compensação de terceiros (Fixed Income Clearing Corp. ou "FICC"). A garantia permanece em poder do IBKR e é depositada em banco custodiante em conta reserva isolada para guarda, para benefício exclusivo do cliente. Os títulos do Tesouro também podem ser penhorados em uma câmara de compensação, caso seja necessário manter níveis de margem nas posições de opções do cliente.

O caixa dos clientes é mantido em contas reservadas em uma base líquida que leva em consideração tanto as posições longas quanto os adiantamentos de dinheiro a outros clientes. Enquanto o cliente IBKR tiver uma obrigação com o IBKR de reembolsar o empréstimo de margem, o empréstimo será garantido por ações a uma taxa de 140% do valor do empréstimo. A segurança do crédito é garantida pela abordagem conservadora do IBKR à negociação de margem. Apesar da aprovação regulatória, o IBKR não autoriza seus clientes a remediar qualquer queda de margem resultante dentro de alguns dias. Em vez disso, o IBKR monitora as margens em tempo real e liquida automaticamente as posições conforme necessário para pagar o empréstimo. Essa prática ajuda a garantir o cumprimento dos requisitos de margem sem prejudicar os interesses da IBKR e de outros clientes.

Os regulamentos atuais da SEC exigem que os corretores reconciliem cuidadosamente os saldos de caixa dos clientes e seus registros de valores mobiliários (um procedimento conhecido como "contagem de reservas") pelo menos uma vez por semana para garantir que os fundos do cliente sejam devidamente separados dos próprios fundos do corretor.

Parte dos fundos é depositada principalmente nos principais bancos dos EUA em contas de reserva especiais, que são servidas exclusivamente para o benefício dos clientes IBKR. Esses depósitos são distribuídos entre vários bancos com grau de investimento para evitar a concentração de fundos em qualquer instituição. Nenhum banco detém mais do que 5% dos fundos totais de clientes do IBKR sob custódia. O IBKR tem depósitos nos seguintes bancos (esta lista é atualizada periodicamente a critério do IBKR). Alguns bancos que são sócios ou afiliados de instituições financeiras estrangeiras são supervisionados pelo Federal Reserve e pelo Gabinete do Controlador da Moeda.

  • Agência bancária e fiduciária
  • Bank of America, NA
  • Banco do Oeste
  • Citibank, NA
  • Quinto Terceiro Banco
  • HSBC Bank EUA, NA
  • JPMorgan Chase Bank, NA
  • KeyBank National Association
  • Manufacturers and Traders Trust Company (M&T Bank)
  • Standard Chartered Bank
  • SunTrust Bank
  • The Bank of Nova Scotia
  • US Bank, NA

Para proteger ainda mais os ativos de nossos clientes, a Interactive Brokers foi autorizada pela FINRA (Agência Reguladora das Instituições Financeiras) a calcular e relatar a reserva diariamente, em vez de semanalmente. O IBKR começou a calcular a reserva de ativos do cliente diariamente, juntamente com os ajustes diários do valor dos fundos de estabilização. Monitorar o status de contas proprietárias e reservas de clientes diariamente é mais um passo na missão da Interactive Brokers de fornecer aos nossos clientes o nível mais avançado de proteção.

Os títulos totalmente pagos de propriedade de clientes são mantidos com segurança em depositários e bancos de custódia exclusivamente no interesse dos próprios clientes. O IBKR verifica as posições de valores mobiliários dos clientes todos os dias para garantir que os valores mobiliários relevantes foram depositados no custodiante ou banco custodiante correto.

Contas de negociação de commodities

Os investimentos em commodities são protegidos da seguinte forma:

A maior parte dos fundos é investida em títulos do Tesouro dos Estados Unidos mantidos por um banco custodiante em uma conta de custódia isolada para o benefício exclusivo dos clientes.

Uma parte dos fundos é depositada em títulos de curto prazo do Tesouro dos Estados Unidos e garantidos a câmaras de compensação para apoiar as margens de futuros e opções de futuros.

A outra parte é mantida com bancos ou corretoras que atuam na compensação de transações de commodities em contas segregadas, as quais são mantidas exclusivamente com o objetivo de manter as margens requeridas apresentadas ao cliente.

De acordo com os regulamentos legais que regem as transações de mercadorias, os fundos dos clientes são protegidos em tempo real. A IBKR reconcilia cuidadosamente o patrimônio do cliente diariamente para garantir que os fundos do cliente sejam adequadamente segregados do patrimônio da empresa. Um relatório sobre o estado da reserva do cliente é enviado diariamente às autoridades de supervisão.

Clique no link abaixo para visualizar o Aviso especial da Interactive Brokers Firm conforme prescrito pela Regra CFTC 1.55 (k).

Contas de margem para negociação de títulos

De acordo com os requisitos das autoridades reguladoras, o IBKR tem o direito de conceder empréstimos para a compra de valores mobiliários até 140% do valor das ações penhoradas detidas na conta IBKR do cliente. Em termos simples, o IBKR toma dinheiro emprestado de terceiros (como um banco ou corretor) usando as ações do cliente como garantia e empresta os fundos ao cliente para financiar a compra de margem. Normalmente, o IBKR empresta apenas uma pequena parte das ações que pode emprestar.

Não estamos satisfeitos com o que já foi alcançado e para melhorar a segurança dos seus fundos, recebemos a aprovação da FINRA (o regulador financeiro do setor) para realizar e reportar cálculos de reservas e saldos todos os dias. O próprio IBG deu início ao monitoramento diário, junto com os ajustes do dia a dia dos recursos que eram destinados aos nossos clientes. Até o próprio fato de iniciar, não uma verificação semanal, mas diária, atesta o fato de que garantimos com confiança a segurança dos fundos dos clientes.

Relatórios SOC

SOC

A plataforma operacional / corretora IBG LLC é auditada anualmente por auditores independentes com base em um plano de controles de sistemas e organização (SOC). Uma auditoria da plataforma de corretagem IBG LLC inclui uma avaliação de segurança, disponibilidade, integridade de processamento e confidencialidade de acordo com os princípios de confiança dos relatórios SOC 2 e 3.

Com a ajuda de um contador independente certificado, o IBG LLC gera relatórios SOC 1 (Tipo 2) e SOC 3 para fornecer aos clientes e contratados informações sobre os processos de prestação e controle dos serviços da empresa.

Normalmente, um relatório SOC 1 pode ser obtido da seguinte forma:

Auditores do cliente - envie uma consulta via www.confirmation.com
Clientes - entre em contato com o seu agente de vendas

O relatório SOC 3 está disponível ao público. www.interactivebrokers.com/download/IB_SOC_report_3.pdf

Noções básicas sobre relatórios SOC 1, 2 e 3

O Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) desenvolveu um plano denominado Controle de Sistemas e Operações (SOC), um padrão pelo qual a eficácia dos controles operacionais é garantida. É semelhante ao International Standard on Assurance Engagements (ISAE) aplicável a organizações de serviços internacionais.

A auditoria SOC é dividida em duas categorias, SOC 1 e SOC 2 e 3, aplicáveis ​​aos serviços de corretagem IBG LLC.

Uma revisão SOC 1 para firmas de auditoria que auditam demonstrações financeiras examina a adequação e eficácia dos sistemas de controle interno do IBG.

A revisão do SOC 2 avalia a plataforma de corretagem do IBG e suas divisões com base na estrutura e eficácia operacional dos controles da empresa, que estão sujeitos aos atuais Princípios e Critérios de Serviços de Confiança da AICPA.

Após a conclusão da revisão SOC 1 ou SOC 2, o auditor expressa sua opinião em um relatório SOC 1 (Tipo 2) ou SOC 2 (Tipo 2), onde descreve as atividades de corretagem e plataformas do IBG, e também determina a objetividade do IBG caracteriza seus sistemas de controle. Ele também avalia se os sistemas de controle do IBG foram projetados de maneira ideal, se funcionaram em uma data específica e se foram eficazes em um determinado período de tempo.

Um relatório SOC 3, uma versão abreviada de um relatório SOC 2 (Tipo 2), é gerado, permitindo que o IBG forneça garantias sobre seus sistemas de controle sem revelar detalhes de seu projeto.

A Declaração de Padrões de Auditoria e os Padrões Internacionais para Atestado de Informações (ISAE) são os padrões dentro dos quais a auditoria é realizada e que servem de base para os relatórios SOC 1, 2 e 3.

Licenças e regulamentos Interativos Brokers

Estados Unidos
Interactive Brokers LLC

A Interactive Brokers LLC é membro da NYSE FINRA SIPC e é regulamentada em Hong Kong pela SFC e na Austrália pela ASIC (AFSL 245574, ARBN 091191141).


Canadá
Interactive Brokers Canada Inc.

A Interactive Brokers Canada Inc. é membro da Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá (IIROC) e Membro - Fundo Canadense de Proteção ao Investidor. A Interactive Brokers Canada Inc. é uma revendedora somente de execução e não fornece conselhos ou recomendações de investimento com relação à compra ou venda de quaisquer títulos ou derivativos.

Reino Unido
Interactive Brokers (U.K.) Limited

A Interactive Brokers (UK) Limited é autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority. FCA Register Entry Number 208159. Os produtos são cobertos pelo UK FSCS apenas em circunstâncias limitadas.

Sua conta é liberada e administrada pela Interactive Brokers LLC e, para certos produtos limitados, pela Interactive Brokers (UK) Limited. A Interactive Brokers LLC é regulamentada pela US SEC e CFTC e é membro do esquema de compensação SIPC (www.sipc.org). A Interactive Brokers (UK) Limited é autorizada e regulamentada pela FCA e os produtos regulamentados são cobertos pela UK FSCS.

Certos produtos financeiros não são adequados para todos os investidores. Os clientes devem ler os avisos de risco relevantes antes de investir. Seu capital está em risco e suas perdas podem exceder o valor de seu investimento original.

Luxemburgo
Interactive Brokers Luxembourg SARL

É membro do sistema luxemburguês de indemnização aos investidores (Système d'indemnisation des investisseurs, SIIL) e regulamentado pela Comissão de Vigilância do Sector Financeiro (CSSF).


Irlanda
Interactive Brokers Ireland Limited

É regulado pelo Central Bank of Ireland (CBI) e é membro do Irish Investor Compensation Scheme (ICS).


A Europa Central
Interactive Brokers Central Europe Zrt.

Está licenciado e regulamentado pelo Banco Central da Hungria (Magyar Nemzeti Bank) sob o no. H-EN-III-623/2020. Juízo de Registro: Registro de Empresas do Tribunal Geral Metropolitano.

Austrália
Interactive Brokers Australia Pty. Ltd.

A Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. é licenciada e regulamentada pela Australian Securities and Investments Commission (AFSL: 453554), é participante da ASX, ASX 24 e Chi-X e é membro da Australian Financial Complaints Authority (número de membro 38492).


Ásia
Interactive Brokers Hong Kong Limited

A Interactive Brokers Hong Kong Limited é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong e é membro da SEHK e da HKFE.


Cingapura
Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd.

A Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. é licenciada e regulamentada pela Autoridade Monetária de Cingapura (Licença nº CMS100917).

 

Proteção de conta usando o aplicativo móvel IB Key

Proteger uma conta com o aplicativo móvel IB Key garante mais segurança para a conta de um cliente do que apenas usar um nome de usuário e senha.
Autenticação de cliente de dois fatores e login seguro para uma conta de corretora usando o aplicativo móvel IB Key.
O uso da chave IB fornece aos nossos clientes segurança ao fazer login em todos os dispositivos disponíveis para nossos clientes:
Portal do cliente (gerenciamento de contas)
Trader Workstation (TWS)
WebTrader
TWS móvel

Rápido e conveniente

Elimine o incômodo de carregar um dispositivo de segurança separado e faça login diretamente do aplicativo móvel. Use sua impressão digital ou Face ID para fazer login em sua conta de corretora.